1、什么是投資者適當(dāng)性管理制度？
投資者適當(dāng)性管理制度是資本市場一項(xiàng)保護(hù)投資者權(quán)益的基礎(chǔ)制度，2016年12月12日中國證監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，是加強(qiáng)資本市場法制建設(shè)、強(qiáng)化投資者保護(hù)的重要舉措。投資者適當(dāng)性管理制度遵循的基本邏輯是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適合的投資者”。適當(dāng)性管理強(qiáng)調(diào)參與相應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)交易的投資者應(yīng)具備諸如財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平等各項(xiàng)條件，否則不應(yīng)參與交易。投資者適當(dāng)性管理的初衷和目的都是保護(hù)投資者權(quán)益。
2、投資者怎樣應(yīng)用適當(dāng)性管理，做到理性投資？
一是投資者應(yīng)該認(rèn)真閱讀和了解相關(guān)產(chǎn)品的文件和風(fēng)險(xiǎn)揭示書，通過各種合法的途徑了解存在的風(fēng)險(xiǎn)。二是投資者應(yīng)該如實(shí)、客觀的填寫投資者風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)表中的各種信息，客觀負(fù)責(zé)的評(píng)估自己的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。三是投資者應(yīng)該通過評(píng)測結(jié)果，認(rèn)真意識(shí)到自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力并正確面對(duì)。四是投資者應(yīng)根據(jù)自己的實(shí)際情況選擇投資切記不要盲目。
3、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)如何落實(shí)投資者適當(dāng)性管理？
經(jīng)營機(jī)構(gòu)是投資者進(jìn)入市場的媒介，在投資者適當(dāng)性制度體系中扮演重要角色，承擔(dān)著重要責(zé)任。一是證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)要秉承“投資者利益至上”的理念，以客戶利益為先、為客戶最佳利益著想，堅(jiān)持“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”，始終勤勉盡責(zé)地為投資者提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)。二是證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)要切實(shí)執(zhí)行一系列適當(dāng)性安排，對(duì)投資者進(jìn)行科學(xué)分類，確立層層把關(guān)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制，把“了解客戶”、“了解產(chǎn)品”、“客戶與產(chǎn)品匹配”、“風(fēng)險(xiǎn)揭示”作為基本的經(jīng)營原則，確保提供與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)等相匹配的金融產(chǎn)品或服務(wù)。三是證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)投資者教育，多渠道多途徑開展投資者適當(dāng)性教育專題宣傳活動(dòng)，并通過典型案例及投資警示等引導(dǎo)社會(huì)公眾樹立理性投資理念。
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